Ανώτερη Δικηγόρος της Δημοκρατίας, Προϊστάμενη ΜΟΚΑΣ
Άρθρο που δημοσιεύτηκε στην έντυπη ειδική έκδοση «2025: Έτος Προκλήσεων και Ευκαιριών», η οποία περιλαμβάνει σημαντικές επώνυμες απόψεις και κυκλοφόρησε με τον «Φιλελεύθερου» την Κυριακή 12/1. Δείτε εδώ όλα τα άρθρα σε ηλεκτρονική μορφή
Αναμφίβολα, η συνεργασία Δημόσιου και Ιδιωτικού Τομέα στο πλαίσιο του γνωστού προτύπου για «Public Private Partnership», πέραν και ανεξάρτητα από τη διαδικασία υποβολής αναφορών υπόπτων συναλλαγών, στη ΜΟΚΑΣ προς έγκαιρο εντοπισμό, δίωξη και πάταξη οικονομικής φύσεως αδικημάτων, είναι μία από τις πρωτοβουλίες που αναπτύσσει η Μονάδα, προς εκσυγχρονισμό των διαδικασιών και τη βελτίωση των συνολικών αποτελεσμάτων στο τομέα αυτό. Στο παρόν στάδιο, υπό μορφή τυπολογιών σε εθελοντική βάση, μεταξύ της Μονάδας, των διωκτικών Αρχών και των ημεδαπών τραπεζών, υπό τον συντονισμό της ΜΟΚΑΣ, για εντοπισμό πρακτικών υψηλού κινδύνου για το Ξέπλυμα Παράνομου Χρήματος (ΞΠΧ) και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (ΧΤ).
Δεν θα μπορούσα επίσης να μην αναφερθώ και στις συνεχώς εξελισσόμενες μεθόδους του ξεπλύματος παράνομου χρήματος και τις νέες αναδυόμενες απειλές, όπως για παράδειγμα τη χρήση προϊόντων ψηφιακής τεχνολογίας, νέων τεχνολογιών και κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων. Αυτά αντικατοπτρίζονται στον ολοένα και αυξανόμενο αριθμό αναφορών ύποπτων συναλλαγών που υποβάλλονται στη Μονάδα από υπόχρεες οντότητες, όπου καταγράφεται μια αξιοσημείωτη ποσοστιαία άνοδος των αναφορών που υποβάλλονται από εταιρείες χρηματοοικονομικής τεχνολογίας (Fintech), ενδεικτική της παγκόσμιας τάσης χρησιμοποίησης της νέας τεχνολογίας στη χρηματοοικονομική αγορά. Το γεγονός αυτό οδήγησε, στη δημιουργία, με στόχο την περαιτέρω ενίσχυσή του, εντός της Μονάδας, ενός νέου εξειδικευμένου υποτομέα για ανάλυση και αξιολόγηση αναφορών που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία, κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία και άλλα επενδυτικά προϊόντα.
Ανεξάρτητα της επιχειρησιακής ανάλυσης αναφορών ύποπτων συναλλαγών τονίζω και τη πρωτοβουλία για την εκπόνηση στοχευμένων Έκθέσεων Στρατηγικής Ανάλυσης των εισερχόμενων αναφορών, αλλά και τυπολογιών, με στόχο την παροχή τόσο προς τις Αρχές επιβολής του νόμου, όσο και προς τις εποπτικές Αρχές και υπόχρεες οντότητες, πληροφόρηση για κόκκινες σημαίες (“red flags”), οι οποίες αφορούν συγκεκριμένη ύποπτη συναλλακτική δραστηριότητα, για τις τάσεις και μεθόδους που χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα παράνομου χρήματος. Με τον τρόπο αυτό, παρέχουμε πλέον ένα σημαντικό εργαλείο, γνώση και πληροφόρηση που αποσκοπεί στην αξιολόγηση του κινδύνου, στον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων και συναλλαγών και στη στοχευμένη διάθεση των υφιστάμενων πόρων και δυναμικού.
Παράλληλα όμως, δεν θα μπορούσα να μην τονίσω και τη μεγάλη προσπάθεια που ξεκίνησε τον προηγούμενο χρόνο και η οποία συνεχίζεται διαρκώς, για βελτίωση των αποτελεσμάτων των Αρχών επιβολής του νόμου και των εισαγγελικών Αρχών για αύξηση του αριθμού των δεσμεύσεων και δημεύσεων παράνομων εσόδων σε εγχώριες ποινικές υποθέσεις που διερευνώνται από την Αστυνομία. Στο πλαίσιο αυτό, ουσιαστικής σημασίας αποτελεί η εκπόνηση από τη ΜΟΚΑΣ αναλυτικού εγχειριδίου με κατευθυντήριες γραμμές, ανάλυση της νομοθεσίας και των νομοθετικών δυνατοτήτων προς επίτευξη του σκοπού αυτού. Τα αποτελέσματα αυτής της πρωτοβουλίας όπως διαφαίνονται από τα μετρήσιμα στοιχεία είναι άκρως σημαντικά με τον αριθμό των δεσμεύσεων παράνομων εσόδων να έχουν αυξηθεί κατακόρυφα κατά το 2024, ζήτημα που αποτελεί στρατηγικό στόχο της Μονάδας και κατά το επόμενο έτος.
Η περαιτέρω αύξηση των διαβιβάσεων, προς την Αστυνομία, χρηματοοικονομικών πληροφοριών και χρηματοοικονομικής ανάλυσης που προκύπτουν μέσα από τις αναφορές ύποπτων συναλλαγών, για συνδρομή ή και διενέργεια ποινικών ανακρίσεων, συνεχίζει να αποτελεί σημαντικό στρατηγικό στόχο, όπου ήδη από το 2024 παρατηρείται επίσης σταδιακή άνοδος.
Σημαντικό τέλος να αναφερθεί και η έναρξη της διαδικασίας για δημιουργία για πρώτη φορά στην Κυπριακή Δημοκρατία, Υπηρεσίας Διαχείρισης Δεσμευμένων και Δημευμένων Περιουσιακών στοιχείων με στόχο τόσο την αποτελεσματική εκτέλεση των διαταγμάτων δήμευσης, αλλά και την διαχείριση των δεσμευμένων περιουσιακών στοιχείων για διατήρηση της αξίας τους.
Είναι αντιληπτό ότι, η ΜΟΚΑΣ, αποτελεί μέρος του όλου συστήματος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, έχοντας στο πλαίσιο αυτό, το δικό της ξεχωριστό συγκεκριμένο ρόλο όπως αυτός καθορίζεται και οριοθετείται από την εθνική νομοθεσία και τις Ευρωπαϊκές Οδηγίες. Με τις πρωτοβουλίες που συνοπτικά αναφέρθηκαν πιο πάνω, στοχεύουμε σε περαιτέρω βελτίωση των αποτελεσμάτων στο πλαίσιο της συλλογικές προσπάθειας όλων των αρμόδιων φορέων, υπηρεσιών και οντοτήτων για την καταπολέμηση του ΞΠΧ/ΧΤ. Παράλληλα, στοχεύουμε σε ουσιαστική συμβολή για την αποτελεσματικότερη εφαρμογή, από τις αρμόδιες Αρχές, του πλαισίου ανάκτησης παράνομων εσόδων, περιουσιακών στοιχείων, μέσω δεσμεύσεων και δημεύσεων για τη τελική αποστέρηση των εγκληματιών από τα παράνομα έσοδα τους, διασφαλίζοντας έτσι ότι το έγκλημα δεν αμείβεται.
Πηγή: philenews.com